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問答

聽說光大銀行有一個陽光理財資產配置平臺的系統,是干什么的?

提問者:hyqrr2013-04-11 00:00

最佳答案

“陽光資產配置平臺——您家庭的理財師”是一個給廣大客戶提供投資規劃和理財規劃建議的系統,系統將縱向的“人生周期規劃”與橫向的“資產配置”理念融合一體,通過對客戶需求的了解,基于金融投資學界的經典理論“馬可維茲有效邊界模型”,系統可以自動為客戶推薦適合該客戶的資產配置和產品。 這個系統最主要的功能包括: 一、投資規劃:系統根據客戶的風險偏好和投資期限的不同將服務群體分為15類,并能針對某一類型的客戶,給出最適合該類客戶投資偏好的資產配置組合建議。也就是說,可以給出各大類投資市場的資產在這位客戶的投資組合中的最佳占比是多少。這樣幫助客戶進行風險分散的組合投資,避免雞蛋放在一個籃子里的現象,使得在相同風險下實現較高的收益。 二、理財規劃:根據人生周期理論,系統設置了教育規劃、養老規劃、置業規劃、精彩生活規劃和人身健康保障規劃五個主題規劃,幫助客戶家庭實現未來財務自由的目標。客戶只需填寫家庭的相關信息和所需規劃內容,系統會根據目前家庭的儲蓄情況和未來的每月的結余情況,幫你制定投資計劃使得您盡快實現各種各類規劃目標。 三、資產診斷:這個系統還可以幫您診斷目前的投資狀況,比如幫你分析您的持倉損益,幫您診斷哪只產品表現不好需要進行贖回,哪只產品收益較高可以考慮增持,使你的資產實現最大的保值增值。 四、基金分析:根據十幾項判斷基金業績的指標幫你篩選基金,還可以將不同基金進行多方面比較,讓你優中選優,快速選出低風險高收益的基金。 總體來說,這是個很實用的系統,可以幫助客戶進行專業的規劃和全方面的挑選產品,任何光大的網點都能使用,你可以去試試。

回答者:shengxuandong2016-04-11 00:00

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